Indiana Estate Tax

Indiana Estate Tax

L’Indiana non applica una tassa di successione. I residenti dello stato potrebbero comunque dover pagare l’imposta patrimoniale federale, se il loro patrimonio vale abbastanza. Questa guida è per gli Hoosiani che stanno iniziando a pensare alle loro proprietà e vogliono scoprire cosa devono fare per proteggere la loro eredità. La pianificazione del patrimonio può richiedere un po’ di lavoro, quindi potresti voler trovare un professionista che ti aiuti. SmartAsset può aiutarvi a trovare un professionista che soddisfi le vostre esigenze con il nostro servizio gratuito di abbinamento di consulenti finanziari.

Indiana Estate Tax

L’Indiana è uno dei 38 stati della nazione che non ha un’imposta patrimoniale.

Che cos’è l’imposta patrimoniale?

L’imposta patrimoniale, a volte chiamata “tassa sulla morte”, è applicata sul patrimonio di una persona che è morta di recente. I beni del patrimonio sono soggetti alla tassa prima di essere dispersi agli eredi di una persona. Solo le proprietà con valori che raggiungono una certa soglia sono tassate. La soglia varia in base al comune.

L’imposta di successione è uno dei due modi in cui un patrimonio può essere tassato. C’è anche una tassa chiamata tassa di successione. L’imposta di successione si applica ai beni dopo che sono passati agli eredi di una persona. Mentre il patrimonio del defunto è responsabile per l’imposta di successione, i beneficiari pagano l’imposta di successione.

Indiana Inheritance and Gift Tax

Indiana Estate Tax

Non esiste un’imposta di successione neanche in Indiana. Tuttavia, le leggi sull’eredità di altri stati possono applicarsi a voi se qualcuno che vive in uno stato con una tassa di successione vi lascia denaro o proprietà. In Pennsylvania, per esempio, c’è una tassa di successione che si applica agli eredi fuori dallo stato. Se qualcuno vi lascia qualcosa dal suo patrimonio e vive fuori dallo stato, assicuratevi di controllare le leggi locali. È meglio sapere in anticipo se dovrete pagare le tasse piuttosto che scoprire più tardi che siete in arretrato.

L’Indiana non applica un’imposta sulle donazioni. Il governo federale ha però un’imposta sulle donazioni, con un’esenzione annuale di 15.000 dollari per destinatario. Questo significa che se si dà ad una persona più di 15.000 dollari in un anno, allora si deve segnalare il regalo all’IRS. L’eccesso conta contro l’esenzione dall’imposta sulle donazioni a vita di 11,18 milioni di dollari e diminuisce l’esenzione per l’imposta federale sulle successioni.

Tassa federale sulle successioni

Anche se l’Indiana non ha un’imposta sulle successioni, si potrebbe comunque dover pagare l’imposta federale sulle successioni se si hanno abbastanza beni. L’esenzione per l’imposta di successione federale è di 11,18 milioni di dollari. Il governo ha stabilito l’attuale livello di esenzione quando ha approvato il codice fiscale nel 2017. L’esenzione ha la portabilità per le coppie sposate, il che significa che con le giuste manovre legali una coppia può proteggere fino a 22,36 milioni di dollari quando il secondo coniuge muore.

Gli stati con beni oltre il livello di esenzione federale dovranno pagare l’imposta patrimoniale federale. Una tabella delle aliquote, che raggiungono il 40%, è fornita qui sotto.

Ecco come si calcola l’onere dell’imposta di successione: Diciamo che siete single e avete un patrimonio totale di 15,18 milioni di dollari. Per prima cosa, si sottrae l’esenzione di 11,18 milioni di dollari e si vede che si ha un patrimonio tassabile di 3 milioni di dollari. Questo vi colloca nella prima fascia d’imposta, con un pagamento base di 345.800 dollari sul primo milione di dollari. Dovete anche pagare il 40% sui restanti 2 milioni di dollari, che arrivano a 800.000 dollari. Questo importo più il pagamento di base aggiunge un carico fiscale totale di $1.145.800.

*Il patrimonio tassabile è il totale sopra l’esenzione federale di $11,18 milioni.
** La soglia dell’aliquota è il punto in cui scatta l’aliquota marginale dell’imposta patrimoniale.

Il quadro fiscale complessivo dell’Indiana

Indiana Estate Tax

L’Indiana è moderatamente favorevole alle tasse per i pensionati. Lo stato non tassa i benefici della previdenza sociale. Tassa completamente i ritiri dai conti di pensionamento e il reddito da piani pensionistici pubblici e privati. L’Indiana usa una flat tax per il reddito ad un tasso del 3,23%.

Le aliquote dell’imposta sulla proprietà in Indiana sono sotto la media nazionale, con un tasso effettivo dello 0,87%. L’Indiana offre anche una deduzione agli anziani dai 65 anni in su. Se possiedi e occupi la tua residenza primaria, hai un reddito combinato inferiore a 25.000 dollari e hai una casa valutata meno di 182.430 dollari, hai diritto a una deduzione fiscale fino a 12.480 dollari. L’Indiana ha anche una deduzione per la casa. La deduzione standard per la casa è pari al minore tra il 60% del valore stimato e 45.000 dollari. C’è anche una deduzione supplementare per la casa, che è pari al 35% dei primi 600.000 dollari di valore e al 25% del valore al di sopra di questo.

L’imposta sulle vendite in Indiana è del 7%, senza imposte locali sulle vendite.

Punti di pianificazione immobiliare

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  • Un fondo fiduciario vivente non la proteggerà dalla tassa di successione. Tuttavia, può aiutare la vostra famiglia ad evitare la successione e rendere la loro vita un po’ più facile quando non ci sarete più. Proprio come per le leggi sull’imposta di successione, le leggi che regolano i trust viventi possono variare da stato a stato. Assicuratevi di leggere le leggi del vostro stato se state pensando di ottenere un contratto fiduciario vivente.

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