Indiana Estate Tax

Indiana Estate Tax

Indiana nem vet ki hagyatéki adót. Az állam lakosainak azonban továbbra is fizetniük kell a szövetségi örökösödési adót, ha a hagyatékuk elég nagy értékű. Ez az útmutató azoknak a hoisiaknak szól, akik most kezdenek el gondolkodni saját hagyatékukon, és szeretnék megtudni, mit kell tenniük hagyatékuk védelme érdekében. A hagyatéki tervezés azonban némi munkát igényel, ezért érdemes lehet szakembert keresni, aki segít Önnek. A SmartAsset segíthet megtalálni az Ön igényeinek megfelelő szakembert az ingyenes pénzügyi tanácsadó kereső szolgáltatásunkkal.

Indiana Estate Tax

Indiana egyike annak a 38 államnak az országban, ahol nincs hagyatéki adó.

Mi a hagyatéki adó?

A hagyatéki adó, amelyet néha “haláladónak” is neveznek, a nemrég elhunyt személy hagyatékát terheli. A hagyatékban lévő vagyontárgyakat az adó alá vetik, mielőtt azokat felosztanák a személy örökösei között. Csak a bizonyos értékhatárt elérő hagyatékokat adóztatják meg. A küszöbérték településenként változik.

A hagyatéki adó a hagyaték megadóztatásának két módja közül az egyik. Létezik egy másik adó is, az úgynevezett örökösödési adó. Az örökösödési adó azokra a vagyontárgyakra vonatkozik, miután azok egy személy örököseire szállnak. Míg az öröklési adó az elhunyt hagyatékát terheli, addig az örökösök fizetik az öröklési adót.

Indiana öröklési és ajándékozási adó

Indiana hagyatéki adó

Indianában sincs öröklési adó. Azonban más államok öröklési törvényei vonatkozhatnak Önre, ha valaki, aki olyan államban él, ahol öröklési adó van, pénzt vagy vagyont hagy Önre. Pennsylvaniában például öröklési adó vonatkozik az államon kívüli örökösökre. Ha valaki hagy önre valamit a hagyatékából, és nem az államban él, mindenképpen ellenőrizze a helyi törvényeket. Jobb előre tudni, hogy lesz-e adófizetési kötelezettsége, mint később megtudni, hogy elmaradása van.

Indiana nem vet ki ajándékozási adót. A szövetségi kormánynak azonban van ajándékozási adója, amelynek éves mentessége 15 000 dollár ajándékozottanként. Ez azt jelenti, hogy ha egy személynek egy évben több mint 15 000 dollárt ad, akkor az ajándékot be kell jelentenie az IRS-nek. A többlet beleszámít a 11,18 millió dolláros élethosszig tartó ajándékozási adómentességébe, és csökkenti a szövetségi örökösödési adó mentességét.

Szövetségi örökösödési adó

Bár Indianában nincs örökösödési adó, mégis előfordulhat, hogy a szövetségi örökösödési adót meg kell fizetnie, ha elegendő vagyonnal rendelkezik. A szövetségi örökösödési adó alóli mentesség 11,18 millió dollár. A kormány a jelenlegi mentességi szintet az adótörvénykönyv 2017-es elfogadásakor állapította meg. A mentesség házaspárok esetében hordozható, ami azt jelenti, hogy a megfelelő jogi manőverekkel egy házaspár akár 22,36 millió dollárt is megvédhet, amikor a második házastárs meghal.

A szövetségi mentességi szintet meghaladó vagyonnal rendelkező házaspároknak meg kell fizetniük a szövetségi hagyatéki adót. Az alábbiakban található egy táblázat az adókulcsokról, amelyek 40%-ban tetőznek.

Íme, így számolja ki a hagyatéki adóterheket: Tegyük fel, hogy Ön egyedülálló, és 15,18 millió dolláros teljes vagyonnal rendelkezik. Először is, levonja a 11,18 millió dolláros mentességet, és látja, hogy 3 millió dolláros adóköteles hagyatékkal rendelkezik. Ezzel a legfelső adókategóriába kerül, és az első 1 millió dollár után 345 800 dollár alapfizetést kell fizetnie. A fennmaradó 2 millió dollár után is 40%-ot kell fizetnie, ami 800 000 dollárt tesz ki. Ez az összeg és az alapfizetés együttesen összesen 1 145 800 USD adóterhet jelent.

*Az adóköteles vagyon a 11,18 millió USD szövetségi adómentesség feletti összeg.
**A kulcsküszöb az a pont, ahol a marginális örökösödési adókulcs beindul.

Általános indianai adókép

Indiana Estate Tax

Indiana mérsékelten adóbarát a nyugdíjasok számára. Az állam nem adóztatja meg a társadalombiztosítási juttatásokat. Teljes mértékben megadóztatja a nyugdíjszámlákról történő kifizetéseket, valamint az állami és magánnyugdíjprogramokból származó jövedelmeket. Indiana 3,23%-os átalányadót alkalmaz a jövedelemre.

A vagyonadó Indiana államban az országos átlag alatt van, a tényleges adó mértéke 0,87%. Indiana továbbá adókedvezményt biztosít a 65 éves és idősebb nyugdíjasok számára. Ha Ön az elsődleges lakóhelye tulajdonosa és lakója, összesített jövedelme kevesebb, mint 25 000 dollár, és az otthona értéke kevesebb, mint 182 430 dollár, legfeljebb 12 480 dollár adókedvezményre jogosult. Indiana államban van egy otthonteremtési kedvezmény is. A szokásos otthonteremtési levonás a becsült érték 60%-a vagy 45 000 $ közül a kisebbik. Van egy kiegészítő homestead-levonás is, amely az első 600 000 $ értékének 35%-ával és az e feletti érték 25%-ával egyenlő.

A forgalmi adó Indiana államban 7%, helyi forgalmi adó nincs.

Vagyontervezési tippek

  • Nincs semmi rossz abban, ha segítséget kérünk az életben, és ez vonatkozik a vagyontervezésre is. A SmartAsset ingyenes pénzügyi tanácsadó kereső szolgáltatásunkkal segíthet pénzügyi tanácsadót találni. Ön válaszol egy rövid kérdőívre, mi pedig összehozzuk Önt akár három tanácsadóval az Ön területén, akik mindegyike teljes mértékben ellenőrzött és mentes a nyilvánosságra hozataltól. Ezután minden egyes tanácsadóval beszélgethet, hogy megnézze, bármelyikük megfelelőnek tűnik-e.

  • Az élő bizalom nem védi meg Önt a hagyatéki adó alól. Segíthet azonban a családodnak elkerülni a hagyatéki eljárást, és megkönnyítheti az életüket, amikor már nem leszel. Akárcsak a hagyatéki adóra vonatkozó törvények esetében, az élő trösztökre vonatkozó törvények is államonként eltérőek lehetnek. Mindenképpen tájékozódjon az államának törvényeiről, ha fontolgatja az élő bizalmi vagyonkezelést.

Leave a Reply

Vélemény, hozzászólás?

Az e-mail-címet nem tesszük közzé.